Guide Budgy · Mis à jour le 13 septembre 2026
1. Choisissez un objectif qui vous parle
Réserve d'urgence, vacances, permis, meubles, apport : l'objectif doit être concret et désirable. « Épargner pour épargner » ne motive personne au-delà de quelques semaines.
2. Faites le calcul à l'envers
Montant ÷ nombre de mois restants = versement mensuel. Exemple : 2 400 CHF de vacances dans 8 mois = 300 CHF par mois. Si le versement dépasse ce que votre budget mensuel permet, allongez l'échéance ou réduisez le montant — un objectif tenable vaut mieux qu'un objectif héroïque abandonné en mars.
3. Versez en début de mois, automatiquement
Le principe « payez-vous d'abord » : l'épargne part dès le salaire reçu. Ce qui reste sur le compte devient votre vrai budget de dépenses — et l'objectif avance sans volonté ni discipline.
4. Rendez la progression visible
Une barre de progression consultée chaque semaine entretient la motivation : à 60 %, plus personne n'abandonne. Dans Budgy, chaque objectif d'épargne affiche sa progression et le montant restant.
5. Sécurisez d'abord la réserve d'urgence
Avant les projets plaisir, visez l'équivalent de trois mois de charges fixes en réserve. C'est elle qui empêche un imprévu — dentiste, voiture, caution — de casser tous vos autres objectifs.
Trois exemples de plans
- Réserve d'urgence : 9 000 CHF en 18 mois → 500 CHF/mois.
- Vacances d'été : 2 400 CHF en 8 mois → 300 CHF/mois.
- Nouveau matelas + meubles : 1 500 CHF en 6 mois → 250 CHF/mois.
Créez votre objectif dans Budgy
Montant, échéance, progression visuelle : vos objectifs d'épargne prennent vie dans Budgy, gratuitement.